Cómo vender o refinar oro en Dubái desde fuera de los Emiratos

Recibimos con frecuencia la misma pregunta de joyeros, mayoristas y comerciantes de metales preciosos: ¿puede una empresa que no está en los Emiratos enviar oro a Dubái para refinarlo o venderlo, y qué implica hacerlo? La respuesta corta es que sí, siempre que se trate de una empresa con licencia. El proceso es el mismo que para un cliente local, con tres pasos adicionales: la documentación de exportación, la logística del envío y la traducción de los documentos. Esta guía lo recorre de principio a fin.

Quién puede trabajar con nosotros

Nuestro proceso de apertura de cuenta está diseñado para empresas con licencia: joyerías, mayoristas, fabricantes y comercializadoras. Exige una licencia comercial y los documentos societarios, junto con la identificación de los beneficiarios finales y de los firmantes autorizados. No abrimos cuentas a personas físicas, con independencia del volumen o de la procedencia del metal.

Refinar o vender: dos caminos con el mismo punto de partida

Conviene aclarar desde el principio algo que sorprende a muchos clientes nuevos: no compramos chatarra, doré ni material sin refinar directamente. Todo ese material pasa primero por fundición, ensayo y refinación. El resultado son lingotes de ley 995 o 999,9, o granalla de 999,9, cada lingote con su número de serie y con el certificado de ensayo del lote.

Una vez refinado, el metal es suyo y tiene tres opciones:

• Llevárselo en la forma acordada al ingreso: lingotes o granalla.
• Vendérnoslo. Compramos oro refinado por cuenta propia, con precio fijado sobre la cotización internacional del momento. Vea Compraventa de lingotes.
• Dejarlo en depósito a cuenta de una compra futura.

El lote mínimo es de 1 kg para ensayo, refinación y compraventa. El plazo de un lote estándar de refinación es de 24 horas; la refinería tiene una capacidad de 400 kg al día, así que los lotes muy superiores al mínimo son habituales.

Cómo se fija el precio

El oro no tiene un precio fijo. Cotiza de forma continua en el mercado internacional, en dólares por onza troy (31,1035 gramos), y la LBMA publica un precio de referencia dos veces al día en Londres. Nosotros cotizamos sobre la cotización en vivo en el momento en que se acuerda la operación, no sobre una cifra fija ni estimada, y siempre sobre la ley confirmada por nuestro laboratorio de Sharjah, nunca sobre una ley supuesta.

Esto explica la diferencia entre el valor del metal y el precio que se paga por material sin refinar. Los lingotes y la granalla de un refinador reconocido se negocian muy cerca del valor del metal. La chatarra y el doré se negocian por debajo, porque alguien tiene que fundirlos, ensayarlos y refinarlos antes de que sean lingotes. Esa diferencia es el coste del proceso, no un cargo oculto. Tiene más detalle en nuestra guía sobre cómo se fija el precio del oro (en inglés).

La liquidación es inmediata: tras el resultado del ensayo en el caso de la refinación, y tras la fijación del precio en el caso de una venta. Se paga por transferencia bancaria en dírhams (AED) a la cuenta indicada en su expediente, o en metal si prefiere conservar lingotes o granalla en lugar de efectivo.

Abrir la cuenta desde el extranjero

La lista de documentos es la misma para cualquier solicitante, y cada documento responde a una pregunta concreta que estamos obligados a poder contestar sobre cada cliente:

1. Formulario de solicitud, que emite nuestro equipo de cumplimiento a petición.
2. Licencia comercial, con al menos tres meses de vigencia.
3. Documentos societarios: certificado de registro, escritura de constitución, estatutos y certificado de acciones.
4. Documentos de identidad de todos los beneficiarios finales, directores, firmantes autorizados y operadores de la cuenta.
5. Prueba de domicilio del domicilio social, de la oficina operativa y de cada beneficiario final.
6. Registro fiscal del país de constitución.
7. Solvencia financiera: estados financieros auditados, extractos bancarios recientes o carta de buena reputación bancaria.
8. Formulario de cadena de suministro, completo.
9. Formulario AML-CFT (prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo), completo.

Para una empresa constituida fuera de los Emiratos hay un requisito adicional: la licencia de exportación. La lista de verificación para empresas extranjeras, que puede descargar en la página Abrir una cuenta, detalla todo lo anterior.

Dos puntos prácticos para clientes de habla hispana. Primero, los documentos deben presentarse en inglés o en árabe, así que conviene prever la traducción de la documentación emitida en español antes de enviarla. Segundo, para la evaluación inicial bastan copias escaneadas enviadas por correo electrónico; los originales o copias notariadas pueden solicitarse después de la revisión.

El plazo previsto es de dos días hábiles una vez que todos los documentos están completos y los formularios firmados. Toda la información se verifica mediante World-Check y proveedores externos de diligencia debida. La causa más frecuente de retraso son los formularios de cadena de suministro y AML-CFT devueltos incompletos.

El origen del metal

El formulario de cadena de suministro registra de dónde procede el material que va a enviar. Es lo que nos permite cumplir con la Guía de Diligencia Debida de la OCDE y con la normativa de abastecimiento responsable de los Emiratos. Si el oro procede de minería, necesitará la documentación de origen correspondiente; sin ella el material no puede aceptarse, por limpio que sea el ensayo. También comprobamos que el volumen que una empresa quiere enviar sea coherente con su envergadura financiera: un desajuste entre ambos es una de las señales de alerta más claras en la diligencia debida de la cadena de suministro. Nuestros informes y certificaciones están en la página de Cumplimiento.

El envío

Cada envío debe viajar con su factura comercial, su lista de empaque y su certificado de origen; la lista de verificación para empresas extranjeras indica qué debe constar en la factura. Si el metal lo transporta un pasajero en mano, existe un procedimiento aduanero específico a la llegada a Dubái, descrito también en esa lista.

Una vez en Dubái, nuestra oficina del Gold Souq, en Deira, se encarga de la recepción del material y de su traslado a la refinería de Sharjah, en la zona franca SAIF, donde se funde, se ensaya y se refina.

Qué recibe al final

• El metal refinado en la forma acordada: lingotes de 995 o 999,9, o granalla de 999,9.
• Un número de serie en cada lingote, grabado en la fundición y registrado contra su resultado de ensayo.
• El certificado de ensayo del lote, con la ley sobre la que se basó la liquidación.
• La liquidación, inmediata tras el resultado del ensayo, en AED o en metal.

Cómo empezar

Descargue la lista de verificación para empresas extranjeras en Abrir una cuenta y escriba a moc.dlogsadirem@ecnailpmoc para recibir los formularios actuales. Si prefiere resolver dudas antes, puede escribir a moc.dlogsadirem@ofni o por WhatsApp al +971 50 968 0165. Atendemos de lunes a sábado, de 10:00 a 18:00, hora del Golfo (UTC+4).