فتح حساب لدى مصفاة ذهب في الإمارات: ما نطلبه من الشركة المحلية

تبدو قائمة الوثائق المطلوبة لفتح حساب لدى مصفاة طويلة في المرة الأولى. لكن ما من بند فيها موجود لذاته؛ فكل وثيقة تجيب عن سؤال محدد يُلزَم المصفاة بأن تكون قادرة على الإجابة عنه بشأن كل عميل، ومعرفة السؤال تجعل تجهيز الأوراق أسرع. هذا الدليل مخصص للشركات المسجلة في دولة الإمارات. أما الشركات المسجلة خارج الدولة فلها قائمة مختلفة تشمل رخصة التصدير ووثائق الشحن، ويمكن تنزيلها من صفحة فتح حساب.

من يستطيع فتح حساب

إجراءات فتح الحساب لدينا مصممة للشركات المرخصة: تجار المجوهرات، وتجار الجملة، والمصنّعون، والشركات التجارية. وهي تتطلب رخصة تجارية ووثائق الشركة إلى جانب وثائق هوية المالكين المستفيدين والمفوضين بالتوقيع. لا نفتح حسابات للأفراد، أياً كانت كمية المعدن أو مصدره.

الوثائق الثماني

1. الرخصة التجارية، سارية لمدة ثلاثة أشهر على الأقل. السؤال: هل هذه شركة حقيقية مرخصة لتداول المعادن الثمينة؟
2. عقد التأسيس والنظام الأساسي. السؤال: من يملك الشركة، ومن يحق له التصرف باسمها؟ هذه الوثائق هي التي تتيح لنا رسم هيكل الملكية الذي تُبنى عليه كل عمليات التحقق اللاحقة.
3. عقد إيجار المكتب أو فاتورة خدمات حديثة. السؤال: من أين تعمل الشركة فعلياً؟
4. نسخ جوازات سفر جميع الشركاء، مع الهوية الإماراتية وصفحة الإقامة وإثبات عنوان السكن (عقد إيجار أو فاتورة خدمات). السؤال: من هم الأشخاص وراء الشركة؟ هؤلاء هم من سيخضعون للفحص، والشركة التي لا تستطيع تحديد مالكيها المستفيدين لا يمكن قبولها مهما كان معدنها سليماً.
5. شهادة التأسيس.
6. سياسة مكافحة غسل الأموال وسياسة مكافحة الرشوة والفساد الخاصة بشركتكم. السؤال: هل قيّمت الشركة مخاطرها بنفسها؟ لا نطلب وثيقة مثالية، بل دليلاً على أن الشركة تعرف التزاماتها وتطبقها.
7. تفاصيل الحساب البنكي على الورق الرسمي للشركة. هذا هو الحساب الذي ستُحوَّل إليه التسويات بالدرهم، ولا نحوّل إلى أي حساب غير مسجل في الملف.
8. شهادة ضريبة القيمة المضافة (شهادة رقم التسجيل الضريبي). السؤال: هل الشركة مسجلة لدى الجهة الضريبية التي تتوقع رؤية تعاملاتها؟

إلى جانب هذه الوثائق، تصدر إدارة الامتثال لدينا نموذج الطلب ونموذج سلسلة التوريد ونموذج مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب عند الطلب، وقد تطلب ما يثبت الملاءة المالية، مثل القوائم المالية المدققة أو كشوف الحساب البنكية الحديثة، للتأكد من أن حجم الشركة يتناسب مع الكميات التي تريد تداولها.

كيف تُرسل الوثائق

تُرسل نسخ ممسوحة ضوئياً إلى moc.dlogsadirem@ecnailpmoc للتقييم الأولي. يجب أن تكون الوثائق بالإنجليزية أو بالعربية. النسخ كافية في المرحلة الأولى، وقد تُطلب الأصول أو نسخ موثقة بعد المراجعة.

ماذا يحدث بعد ذلك

تُتحقق جميع المعلومات عبر نظام World-Check وجهات عناية واجبة خارجية. المدة المتوقعة لفتح الحساب هي يوما عمل بعد اكتمال جميع الوثائق وتعبئة النماذج وتوقيعها. السبب الأكثر شيوعاً للتأخير هو إعادة نموذج سلسلة التوريد أو نموذج مكافحة غسل الأموال غير مكتملين. وتحتفظ ميريداس بحقها في رفض أي علاقة عمل دون إبداء الأسباب، وهو شرط معتاد في أي نشاط منظّم وليس حكماً على مقدّم طلب بعينه.

بعد فتح الحساب

يخدم الحساب الواحد جميع خدماتنا: الصهر والفحص والتكرير وتداول السبائك. يستلم مكتبنا في سوق الذهب بديرة، دبي، المعدن ويتولى الخدمات اللوجستية للعملاء، ثم يُنقل المعدن إلى المصفاة في المنطقة الحرة لمطار الشارقة الدولي للمعالجة. الحد الأدنى للدفعة 1 كيلوغرام، والتسوية فورية بعد نتيجة الفحص، بالتحويل البنكي بالدرهم أو بالمعدن.

للاستفسار قبل البدء، راسلونا على moc.dlogsadirem@ofni أو عبر واتساب على الرقم 0165 968 50 971+. ساعات العمل من الاثنين إلى السبت، من 10:00 إلى 18:00 بتوقيت الخليج.